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2008-03-19 | 美国人想赖账的后果
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今天要为自己骄傲一下。去年4月27日，我写了一篇文章，《股市上演“泰坦尼克”？》预言中国股市如果短期内冲过4000点，将会是一场灾难。一年不到的时间，今天沪指停于3700点以下，与去年“预言”时差不多。我不是想幸灾乐祸，而是想说一下我对于股市灾难的“曲折”看法。
前几天，美国拿出2000亿美元救市的时候，一些中国评论家大声质问：为什么中国政府不救市？但是，看看美国花了2000亿美元的结果如何？没起什么作用，本周股市照样跌。其实美国人很清楚，救市不是目的，面对真正的金融危机才是最紧迫的事情。而这场完全由美国自己引发的金融危机，可能性正越来越大，在这种局面下，所有的救市行为，都是杯水车薪，远离主题。只要美国金融危机的隐患不消除，任何救市行为都是白救，不会有什么真正的效果。
格林斯潘离任的时候，曾经预言美国的经济将步入衰退，当时没有多少人愿意听他这番丧气话。当然，格林斯潘当时也没有具体说明美国衰退的真正原因。其实，如今的美联储心里很清楚，股市大跌只是一个现象，真正的危机来自美元难以控制的贬值。随着美元的贬值，以前所有与美元关系密切的财富形式，都比将面临大大缩水的结果。因为，以前的财富，很多都是美元催生出来的泡沫。毫不夸张地说，美元是当今世界最大的经济泡沫，目前美元贬值的倾向，就是美元泡沫开始破裂的信号。
美国现在是世界上最强大、最繁荣的国家，其中原因之一是美元成为世界主要货币，美国通过操纵本国货币而操纵对其他国家的经济关系。在美国与世界各国的关系中，最为突出的一个现象是：这个世界上最富裕的国家，同时也是世界上欠债最多的国家。1913年至2001年，87年时间，美国积累了6万亿美元的国债，之所以一直没有出现很大的问题，是因为人们相信美国将来会还钱。美国也是一个武力最强大的国家，强迫向美国讨债，估计都要倒霉。而且，正因为美国有如此强大的武力，债主们常常还会认为：美国想搞钱，还怕搞不到？就好比在一个无法无天的社会里，人们不得不相信势力最强大的黑社会组织。黑社会老大或者拍胸脯，或者吹胡子瞪眼，人们要么不敢讨债，要么想自己跟着一起沾光。
2001年以后，美国的几次战争花费了大量的金钱，又没有从伊拉克等地方获得实际的好处，前几天，美国的国债超过9万亿美元，6、7年时间，美国政府欠债暴涨50%。这一结果很自然就会引起人们的担心，美国还有没有能力还钱？即便有能力还钱，要等到什么时候？要知道，美国的欠债不仅仅是国债，加上地方政府的债务，以及美国公民的个人债务，美国的总债务已经超过44万亿美元。不管是刚出生的婴儿，还是即将离开人世的老人，平均每人欠债15万美元左右。美国不光严重透支了本国人民自己的未来财富，还大量透支了世界人民未来的财富。
二次大战以后出生的这一代美国人，过着只需借钱来花，却不需要还钱的日子，大概是人类历史上最幸福的人了。但是，借的钱总是要还的。虽说“父债子还”的观念落伍了，但是，那只是对个人而言。对于国际关系，除非美国彻底亡国，否则，这笔滚雪球的债务，不可能不还。于是，对于债权国和债务国，有一个问题开始变得日益严重：如何还债？
美国人自己不是不知道这个问题，它有几种办法来面对。第一个办法就是借新债，还旧债加利息。美国人并没有像一般人认为得那样，节俭生活，减少奢侈，尽快还债，或减少债务，而是依然大手大脚花着别人的钱。这种心态颇为类似黑社会：老子挥着枪、提着刀到你门前，你敢不交保护费？差别在于，黑社会的保护费是不用还的，而美国借的钱，至少在名义上还是要还的。于是，美国的债务越来越大，世界各国看不到美国债务消除或减少或降低增加速度的迹象。
美国的第二个办法是制定对自己有利的世界经济制度。美国这个世界上最富裕的国家，居然不是世界上创造真实财富最多的国家。它利用自己主导的经济制度，在创造财富和分配财富的过程中，自己窃取了很大的份额。例如，在中国生产的一个芭比娃娃，中国人只能赚几分钱，而美国只要倒一下手，就可以赚几块钱。同时，美国人把知识产权之类的定价大大提高，用虚拟的财富，借助制度，很不公平地换取大量真实财富。在世界经济体系中，美国就是最典型的既当运动员，又当裁判员的例子。
美国面对自己大量债务的第三个方法就是美元贬值。说白了就是，当年给别人打了一美元的白条时，换来了一只鸡，现在兑现白条时，一美元只能买一只鸡蛋。美元贬值的表现之一就是通货膨胀。二次大战以后的美国，其通货膨胀的速度和幅度，远远超过从建国到二次大战以前的150年。甚至超过大英帝国最繁荣强大的200年。当然，由于美国倡导的世界经济模式，使得各国都出现通货膨胀现象，各国货币贬值速度略有不同，美元贬值造成赖账的现象还不是很明显，做出一番是自然经济规律的样子。但是，美元长期的贬值，已经是美国的长期国策。这种以互相贬值来保证债务含金量的方法，更像是在比谁会先自杀。
美国面对巨额债务的第四个手段比较阴险，就是各个击破，制造美元对于大债权国的单独贬值。日本曾经是美国的最大债权国，美国为了赖账，当年便软硬兼施地强迫日本签署了“广场协议”，迫使日元兑美元的单独升值。由于日本在二次大战后形成的特殊地位，美元对日元的单独贬值，使得美国赖掉了欠日本的大笔债务，却没有在欧洲等地区引起广泛的不良影响，后果基本上局限于日本国内。一位日本经济学家说，美元对日元的单独贬值，使得日本的经济损失与整个二次大战的日本损失相当，并且使日本陷入长达十几年的经济低迷。
美国人从这种手段尝到了甜头，面对近年来中国的经济发展，面对中国这个新出现的大债主，美国也试图沿袭针对日本人的做法，逼迫人民币对美元的单独升值，从而赖掉欠中国的钱（中国的大量外汇储备，主要是美元）。但是，中国毕竟不是日本，中国如今在世界经济的影响力，已经非常广泛。更重要的是，美国人这种各个击破，一对一分别赖账的手段，让美国的其他债主开始对美国失去了还钱的信心。比方说去年，当中国不得不接受人民币对美元的汇率调整时，欧洲几个小国家已经彻底清空或大量减持了美国的债券。也就是说，趁着美国现在还能还钱，而且美国对于这些小国家的欠债还不算太多，他们要么收回了对美国的债务，要么让其他人接手了美国债务，自己套现了。
于是，美国的麻烦真正出现了。本来只想一对一地赖账和抢劫，现在发生了连锁反应。因为，这种赖账手段本来就是很不光彩的。美国人既然能对日本这么做，能对中国这么做，以后难保对其他债主采取同样的手段。因此，全世界范围对美元的信心开始消退，美国人用自己的未来还钱的承诺，越来越没人相信，美元真正的普遍贬值开始了。这种贬值不是美国人希望的一对一的单向贬值、单向赖账，而是全球范围的普遍贬值。例如中东产油国的欧佩克组织，已经多次提议，改用欧元替代美元做结算。美国人龌龊的美元财富手段，终于开始遭受报应了。
但是，这个世界就这么大，美国还不了债，不像小债主还可以转嫁，美国的大债主能够将美国的债务转嫁给谁呢？虽然美元的贬值似乎可以赖掉美国的一部分欠债，例如增加美国的出口。但是，与美元相关的一切财富都不得不缩水，减掉美元带来的大量泡沫。这种现象如果持续下去，美国不仅仅是赖账的问题。当所有的债主集中上门讨债的时候，美国面临的将是彻底破产的局面。因此，美国的救市，仅仅只是为了挽救世界对于美元信心的强心针。也许这次能够挺过去，但是，美国也必将大伤元气。如果美国这次挺不过去，强心针也没有用，以美元支撑的虚假繁荣必将彻底垮台，中国政府救不救市，结果都一样。
一个道德有严重缺陷的人，欠了100个人的债。他找到其中一个，挖出别人的致命弱点，赖掉了一笔债。然后他如法炮制，又想赖第二个债主的钱。但是，其他90多位债主立即同时警觉起来，一同上门要求这个人赶紧还钱。这就是美国今天面对的局面。也许他可以凭着三寸不烂之舌，舌战一群债主，花言巧语地让债主们再宽限下去，也许，他真的只能破产了。有一句电影台词说：出来混，总是要还的。美国欠全世界那么多钱，也总是要还的。当美国想赖账不成的时候，他真的很危险。看清这个局面，对于了解中国股市的当前走向，是很有必要的。
前几天，我在一个朋友博客里留言说，赶紧买黄金吧。话音未落，黄金上涨到每盎司1000美元以上。黄金价格的上涨，是对美元失去信心的另一个重大表现。如果美国及其铁杆兄弟控制不住黄金的上涨，悲惨的结局很快就会到来。世界经济最大的危险在于：美国永远都不可能还清这些日益膨胀的债务。因此，不管早晚，这个结局一定会来到的。所以格林斯潘说，美国正在步入衰退。只不过，他也不知道美国衰退的速度会有多快。美联储近日允许大银行以超低价收购财务状况很差的小银行（也不算太小），只有在1929年大萧条时，采用过这个办法。可见美国当前面临的危机有多么严重。
温和的与凶狠的商业
妈妈与塑料袋
美国国家形象江河日下
中国衰落的转折点
奴隶主赚了多少钱？
中国历史上有奴隶制吗？
中国现代化的日本幻想
人类的错误榜样
中国不可能成为第二个美国
前几天，美国拿出2000亿美元救市的时候，一些中国评论家大声质问：为什么中国政府不救市？但是，看看美国花了2000亿美元的结果如何？没起什么作用，本周股市照样跌。其实美国人很清楚，救市不是目的，面对真正的金融危机才是最紧迫的事情。而这场完全由美国自己引发的金融危机，可能性正越来越大，在这种局面下，所有的救市行为，都是杯水车薪，远离主题。只要美国金融危机的隐患不消除，任何救市行为都是白救，不会有什么真正的效果。
格林斯潘离任的时候，曾经预言美国的经济将步入衰退，当时没有多少人愿意听他这番丧气话。当然，格林斯潘当时也没有具体说明美国衰退的真正原因。其实，如今的美联储心里很清楚，股市大跌只是一个现象，真正的危机来自美元难以控制的贬值。随着美元的贬值，以前所有与美元关系密切的财富形式，都比将面临大大缩水的结果。因为，以前的财富，很多都是美元催生出来的泡沫。毫不夸张地说，美元是当今世界最大的经济泡沫，目前美元贬值的倾向，就是美元泡沫开始破裂的信号。
美国现在是世界上最强大、最繁荣的国家，其中原因之一是美元成为世界主要货币，美国通过操纵本国货币而操纵对其他国家的经济关系。在美国与世界各国的关系中，最为突出的一个现象是：这个世界上最富裕的国家，同时也是世界上欠债最多的国家。1913年至2001年，87年时间，美国积累了6万亿美元的国债，之所以一直没有出现很大的问题，是因为人们相信美国将来会还钱。美国也是一个武力最强大的国家，强迫向美国讨债，估计都要倒霉。而且，正因为美国有如此强大的武力，债主们常常还会认为：美国想搞钱，还怕搞不到？就好比在一个无法无天的社会里，人们不得不相信势力最强大的黑社会组织。黑社会老大或者拍胸脯，或者吹胡子瞪眼，人们要么不敢讨债，要么想自己跟着一起沾光。
2001年以后，美国的几次战争花费了大量的金钱，又没有从伊拉克等地方获得实际的好处，前几天，美国的国债超过9万亿美元，6、7年时间，美国政府欠债暴涨50%。这一结果很自然就会引起人们的担心，美国还有没有能力还钱？即便有能力还钱，要等到什么时候？要知道，美国的欠债不仅仅是国债，加上地方政府的债务，以及美国公民的个人债务，美国的总债务已经超过44万亿美元。不管是刚出生的婴儿，还是即将离开人世的老人，平均每人欠债15万美元左右。美国不光严重透支了本国人民自己的未来财富，还大量透支了世界人民未来的财富。
二次大战以后出生的这一代美国人，过着只需借钱来花，却不需要还钱的日子，大概是人类历史上最幸福的人了。但是，借的钱总是要还的。虽说“父债子还”的观念落伍了，但是，那只是对个人而言。对于国际关系，除非美国彻底亡国，否则，这笔滚雪球的债务，不可能不还。于是，对于债权国和债务国，有一个问题开始变得日益严重：如何还债？
美国人自己不是不知道这个问题，它有几种办法来面对。第一个办法就是借新债，还旧债加利息。美国人并没有像一般人认为得那样，节俭生活，减少奢侈，尽快还债，或减少债务，而是依然大手大脚花着别人的钱。这种心态颇为类似黑社会：老子挥着枪、提着刀到你门前，你敢不交保护费？差别在于，黑社会的保护费是不用还的，而美国借的钱，至少在名义上还是要还的。于是，美国的债务越来越大，世界各国看不到美国债务消除或减少或降低增加速度的迹象。
美国的第二个办法是制定对自己有利的世界经济制度。美国这个世界上最富裕的国家，居然不是世界上创造真实财富最多的国家。它利用自己主导的经济制度，在创造财富和分配财富的过程中，自己窃取了很大的份额。例如，在中国生产的一个芭比娃娃，中国人只能赚几分钱，而美国只要倒一下手，就可以赚几块钱。同时，美国人把知识产权之类的定价大大提高，用虚拟的财富，借助制度，很不公平地换取大量真实财富。在世界经济体系中，美国就是最典型的既当运动员，又当裁判员的例子。
美国面对自己大量债务的第三个方法就是美元贬值。说白了就是，当年给别人打了一美元的白条时，换来了一只鸡，现在兑现白条时，一美元只能买一只鸡蛋。美元贬值的表现之一就是通货膨胀。二次大战以后的美国，其通货膨胀的速度和幅度，远远超过从建国到二次大战以前的150年。甚至超过大英帝国最繁荣强大的200年。当然，由于美国倡导的世界经济模式，使得各国都出现通货膨胀现象，各国货币贬值速度略有不同，美元贬值造成赖账的现象还不是很明显，做出一番是自然经济规律的样子。但是，美元长期的贬值，已经是美国的长期国策。这种以互相贬值来保证债务含金量的方法，更像是在比谁会先自杀。
美国面对巨额债务的第四个手段比较阴险，就是各个击破，制造美元对于大债权国的单独贬值。日本曾经是美国的最大债权国，美国为了赖账，当年便软硬兼施地强迫日本签署了“广场协议”，迫使日元兑美元的单独升值。由于日本在二次大战后形成的特殊地位，美元对日元的单独贬值，使得美国赖掉了欠日本的大笔债务，却没有在欧洲等地区引起广泛的不良影响，后果基本上局限于日本国内。一位日本经济学家说，美元对日元的单独贬值，使得日本的经济损失与整个二次大战的日本损失相当，并且使日本陷入长达十几年的经济低迷。
美国人从这种手段尝到了甜头，面对近年来中国的经济发展，面对中国这个新出现的大债主，美国也试图沿袭针对日本人的做法，逼迫人民币对美元的单独升值，从而赖掉欠中国的钱（中国的大量外汇储备，主要是美元）。但是，中国毕竟不是日本，中国如今在世界经济的影响力，已经非常广泛。更重要的是，美国人这种各个击破，一对一分别赖账的手段，让美国的其他债主开始对美国失去了还钱的信心。比方说去年，当中国不得不接受人民币对美元的汇率调整时，欧洲几个小国家已经彻底清空或大量减持了美国的债券。也就是说，趁着美国现在还能还钱，而且美国对于这些小国家的欠债还不算太多，他们要么收回了对美国的债务，要么让其他人接手了美国债务，自己套现了。
于是，美国的麻烦真正出现了。本来只想一对一地赖账和抢劫，现在发生了连锁反应。因为，这种赖账手段本来就是很不光彩的。美国人既然能对日本这么做，能对中国这么做，以后难保对其他债主采取同样的手段。因此，全世界范围对美元的信心开始消退，美国人用自己的未来还钱的承诺，越来越没人相信，美元真正的普遍贬值开始了。这种贬值不是美国人希望的一对一的单向贬值、单向赖账，而是全球范围的普遍贬值。例如中东产油国的欧佩克组织，已经多次提议，改用欧元替代美元做结算。美国人龌龊的美元财富手段，终于开始遭受报应了。
但是，这个世界就这么大，美国还不了债，不像小债主还可以转嫁，美国的大债主能够将美国的债务转嫁给谁呢？虽然美元的贬值似乎可以赖掉美国的一部分欠债，例如增加美国的出口。但是，与美元相关的一切财富都不得不缩水，减掉美元带来的大量泡沫。这种现象如果持续下去，美国不仅仅是赖账的问题。当所有的债主集中上门讨债的时候，美国面临的将是彻底破产的局面。因此，美国的救市，仅仅只是为了挽救世界对于美元信心的强心针。也许这次能够挺过去，但是，美国也必将大伤元气。如果美国这次挺不过去，强心针也没有用，以美元支撑的虚假繁荣必将彻底垮台，中国政府救不救市，结果都一样。
一个道德有严重缺陷的人，欠了100个人的债。他找到其中一个，挖出别人的致命弱点，赖掉了一笔债。然后他如法炮制，又想赖第二个债主的钱。但是，其他90多位债主立即同时警觉起来，一同上门要求这个人赶紧还钱。这就是美国今天面对的局面。也许他可以凭着三寸不烂之舌，舌战一群债主，花言巧语地让债主们再宽限下去，也许，他真的只能破产了。有一句电影台词说：出来混，总是要还的。美国欠全世界那么多钱，也总是要还的。当美国想赖账不成的时候，他真的很危险。看清这个局面，对于了解中国股市的当前走向，是很有必要的。
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